Testamentadvies
Hoe hoger uw vermogen, hoe hoger de verschuldigde erfbelasting op het moment dat u komt te overlijden. Door tijdig goed te plannen en het juiste testament vast te leggen, heeft u de kans om te besparen op de erfbelasting.
Bij een testamentadvies kijken we in samenspraak met een notaris hoe we uw vermogen fiscaal zo aantrekkelijk mogelijk kunnen overdragen aan uw erfgenamen.
Maakt u al gebruik van de vrijstellingsregeling voor de kleinkinderen? Op welke manier is dit het beste te regelen en is er al iets vastgelegd omtrent de overdracht van uw onderneming aan de nabestaanden wanneer er iets met u mocht gebeuren?
Allemaal vragen die we met elkaar kunnen bekijken en wij adviseren u over de te volgen route. Wij zijn er om te klankborden en begeleiden u bij de notaris om uiteindelijk de gewenste regelingen in het testament vast te leggen. Nadenken over later loont!
Erfrecht
Erfrecht is een vak apart en dat vak verstaan wij bij Mediair Advies als geen ander. Te vaak wordt er pas nagedacht over dit soort zaken als het te laat is. Uiteraard adviseren we wanneer dat gevraagd wordt na een overlijden, maar liefst wanneer iemand nog in het volle leven staat. Bij erfrecht kijken we hoe een en ander juridisch is geregeld bij een overlijden. Op welke wijze worden de bezittingen en schulden overgedragen aan de nabestaanden? Is niets vastleggen de gewenste situatie, of is het wenselijk dat een bepaald deel van het vermogen overgaat naar bepaalde personen of instanties? Dat kan uiteraard middels een testament zijn/worden vastgelegd, maar ook vóór het overlijden kan er al gestuurd worden op bepaalde situaties. Maak eens een vrijblijvende afspraak en bespreek uw wensen en ideeën. Uw nalatenschap verdient de aandacht van echte experts!
Erven en erfbelasting
Als u komt te overlijden, zal uw vermogen vererven naar de nabestaanden die al dan niet zijn aangewezen in een testament. In veel gevallen komt bij vererving de erfbelasting om de hoek kijken. De hoogte van deze erfbelasting is afhankelijk van het bedrag dat iemand erft. Iedereen heeft recht op een bepaalde vrijstelling bij een verkrijging vanuit een erfenis. De hoogte daarvan is echter sterk afhankelijk van de persoon die wat krijgt. Partners hebben vaak een hogere vrijstelling dan kinderen. Maar ook kleinkinderen hebben een vrijstelling als ze rechtstreeks erven.
Veel mensen willen graag vooraf weten hoeveel erfbelasting er verschuldigd is bij een overlijdenssituatie. Uiteraard is dat lastig te bepalen, omdat vaak het moment van overlijden nog niet bekend is. We kunnen wel op basis van bepaalde uitgangspunten voor u uitrekenen met welke bedragen er rekening gehouden moet worden. Deze berekening geeft extra inzicht welke financiële middelen aanwezig moeten zijn om de verschuldigde erfbelasting zonder al te veel problemen te kunnen voldoen.
De aangifte erfbelasting moet in de regel binnen 8 maanden na het overlijden zijn ingediend bij de belastingdienst. Met al dit soort zaken zijn de adviseurs van Mediair Advies u graag van dienst.
Schenken en schenkbelasting
Wat is het juiste moment om over schenken na te denken? Daar is niet echt een leeftijd aan vast te hangen, maar ons advies is om daar vroegtijdig een keer tijd voor in te ruimen want daar is veel winst te behalen.
Wenst u vermogen over te hevelen naar uw kinderen of naar andere personen? Dan is vaak de vraag, hoeveel mag ik belastingvrij schenken? Dit is sterk afhankelijk van de situatie aan wie u schenkt en wat het doel is van de schenking. Er zijn vele mogelijkheden en uiteraard ook vele regels waar u bij een schenking rekening mee moet houden. De spelregels op dit gebied veranderen regelmatig, maar onze adviseurs worden continu getraind en zijn op de hoogte van alle geldende wet- en regelgeving én mogelijkheden.
Het bij leven overdragen van vermogen, levert vaak (grote) belastingvoordelen op. Daarnaast is een lager vermogen gunstig voor de verschuldigde eigen bijdrage bij eventuele opname in een verzorgingshuis en zo zijn er nog legio meer voordelen.
Juiste en tijdige planning van schenkingen resulteert in aanzienlijke besparingen. Niet alleen bij grote vermogens, maar ook bij relatief kleinere vermogens kan het uiterst interessant zijn om tijdig te gaan schenken. Wij adviseren u hierbij en helpen bij het doen van een schenkingsaangifte.
We zijn u op 2 locaties van dienst:
KANTOOR ROOSENDAAL
KANTOOR IJSSELSTEIN
Direct contact of waarmee kunnen wij u van dienst zijn?
Wenst u een verfrissende blik of advies op de financiële en fiscale situatie van uw bedrijf, of van uw privésituatie?
Neem vandaag nog contact op met Mediair Advies. Wij helpen en adviseren u graag!